買房、投資議題熱絡!後疫情的財務規劃

作者: Allen Peng / 分類: 生活新聞 / 瀏覽數: 0

【台北訊】日前2020台北金融博覽會,吸引大量民衆前往朝聖,因應疫情造成的產業結構轉變,群繹顧問有限公司執行長倪祥瀚代表「MBC天使俱樂部」受邀至金融博覽會分享資產配置與天使創投等相關議題,並針對後疫情時代特別分享財務規劃、資產配置及分散風險觀念,受到民衆熱烈迴響。同時也在「MBC天使俱樂部」攤位上做駐點理財諮詢服務,3天博覽會展期間超過上千人預約諮詢。

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群繹顧問執行長倪祥瀚於2020台北金融博覽會分享資產配置、天使創投心得。圖/群繹提供

群繹顧問有限公司執行長倪祥瀚,同時也是「MBC天使俱樂部」會員的稅務顧問,倪祥瀚說,在資產的配置上有5件事情應特別注意,分別是財務目標設定、年齡、投資風險偏好、職業風險以及總資產規模,建議在衆多的理財工具當中,要挑選自己適合的理財工具,去設定預期的合理報酬,此外,一定要先做好醫療保障的規劃,最重要的是要先預留3-6個月的緊急預備金,以因應突發的生活變故。

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2020台北金融博覽會展期間現場民眾諮詢不斷。圖/群繹提供 

除了投資之外,最重要的是從自身或家庭的整體資產配置及財務規劃做起,記帳也應避免單純記下流水帳,而是將整體的財務狀況做完整的評估,再擬定策略執行,平常也應多加學習投資理財或其他斜槓的賺錢技能,累積賺錢實力和收入,創造潛在的收入來源,更是資產配置重要的一環,然而在理財規劃上有太多專業資訊令人眼花繚亂,因此近幾年也有不少民衆尋求財務顧問的協助,幫忙找出自身理財規劃的盲點,對症下藥改變自身財務情況。

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天使投資、私募股權投資是富人圈常見的投資配置之一。圖/群繹提供

倪祥瀚說,天使投資、私募股權投資是富人圈常見的投資配置之一,但這些資訊往往只有風險承受力較高的高資產人士或是投資機構中流通,所以一般大眾很難擁有這樣的投資機會。」同時「股權投資」需要相當的專業知識,也造就資訊的落差,富者愈富、窮者愈窮的循環。投資一定有風險,因此分散投資配置是風險相對安全的做法。回歸自身理財規劃,無論是找出合適的理財工具還是針對理財盲點進行改善,甚至是增加「開源」的能力,才是根本的解決之道。如有需要則可尋求財務顧問的協助。

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